Управление семейным капиталом – это важный аспект финансового планирования и обеспечения благосостояния семьи. Когда речь идёт о долгосрочной финансовой стабильности, то необходимо обратить внимание на семейные офисы, сообщила инвестор Юлия Погасий.
Управление семейными активами в рамках семейного офиса включает в себя выработку стратегии инвестирования, создание фонда для чрезвычайных ситуаций. Сюда же входит планирование наследства, юридические, налоговые и другие аспекты. Опытный инвестор, совладелец компании Liso Consulting Юлия Погасий в интервью изданию «ГОЛОС РЕГИОНОВ» пояснила, что семейный офис – это не только о том, как получить максимальную прибыль от инвестиций. Это также о сохранении родственных ценностей.
Значение семейного капитала и необходимость управления им
Семейный офис — это не новая модель управления семейным капиталом. Она появилась в XIX веке, когда династии миллионеров Морганов и Рокфеллеров учредили офисы для эффективного обслуживания своих финансовых интересов. Затем они распространили свой опыт на управление активами других богатых семей.
Семейные офисы берут на себя ответственность за принятие финансовых решений, а также оказывают консультации в области инвестиций и налогового планирования. Эксперт в области управления семейным капиталом Юлия Погасий отмечает, что важной составляющей деятельности семейных офисов также является планирование наследства. Семьи, имеющие значительные активы, должны разработать стратегию передачи капитала следующим поколениям, которая разрабатывается и реализовывается с помощью семейных офисов.
Принципы управления семейным капиталом
Одним из принципов управления семейным капиталом является диверсификация инвестиций. Это означает, что средства должны быть разделены между различными классами активов, такими как акции, облигации, недвижимость и другие. Сбалансированная стратегия позволяет распределить риски и повысить вероятность получения стабильного дохода в различных экономических условиях.
Ещё одним принципом является долгосрочная перспектива. Управление семейным капиталом должно быть ориентировано на достижение целей не только текущего поколения, но и наследников. Это подразумевает разработку стратегии, которая учитывает как краткосрочные финансовые потребности, так и долгосрочные инвестиционные возможности.
Юлия Погасий также отметила тренд на социально ответственное ESG-инвестирование. Рост доли ESG-активов в портфеле семейных офисов подтверждает отчёт Campden Wealth. Согласно ему, в 2020 году семейные офисы выделили на устойчивые инвестиции в среднем 16% своих портфелей, а в 2022 году их доля выросла уже до 20%. Прогнозируется, что через 5 лет доля социально ответственных ESG-активов достигнет 31%.
